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　　■新快报记者 李杨

　　开发商不靠谱，律师也可能不靠谱

　　美国投资移民[微博]EB-5以其投资额较低、无学历背景要求、操作简便等优势，一直占据着美国移民项目的主流市场。然而其属于风险投资的天然属性往往容易被忽视。部分财力较足又移民心切的投资者，甚至抱着“只要拿到绿卡，投资额拿不回来就不要了”的心态，盲目选择投资项目。要知道，项目的背后终究是人在操作，有时候遭遇了风险，钱财损失之外，移民身份同样会受影响。近期，美国媒体报道了多起EB-5开发商甚至移民律师涉嫌欺诈的案件，受影响的人群以中国投资者为主，美国证监会(SEC)已介入。

　　开发商挪用资金私用遭起诉

　　从今年6月到目前为止，美国证监会(SEC)已经对至少3起有违规嫌疑的EB-5相关方进行了处罚或起诉，其中有非法中间人，有公司，也有区域中心。

　　以今年8月24日SEC起诉位于美国西雅图的区域中心——Path America(美国之路区域中心)为例，据美国媒体报道，一个名为Lobsang Dargey的西雅图开发商，瞄准谋求通过EB-5计划获取签证的中国人，通过西雅图Belltown社区的Potala Tower项目以及位于Everett的集市项目，已经从约250名中国投资者手中“欺诈式地募集了至少1.25亿美元”，且挪用了其募集的1760万美元，用于购置私人房产、赌场开销以及与募资目的不相关的其他项目。

　　SEC称，Dargey和他的公司，就其通过投资Path America的项目获得永久居留权方面，误导了投资者。例如，Dargey明明知道他和他的公司已经偏离了商业计划书，美国移民局(USCIS)可以拒绝投资者居留权的申请，但他没有告诉投资者，还将钱用于个人花费与不相关的项目。

　　SEC已向西雅图联邦法院递交了起诉书，法院同意冻结Dargey及公司的资产，禁止继续招募新的投资者，并要求Dargey调回转移到海外银行账户的资金。目前SEC与Path America达成部分和解，解除资金以便支付项目款和员工工资。

　　移民律师违反诚信涉嫌欺诈

　　无独有偶，这两天又有美国媒体报道，有EB-5投资者被加州当地律师骗了，律师目前已被控EB-5欺诈。

　　据报道，一位1994年获得加州律师执照的Li姓移民律师，让一个电话营销业务商去申请设立区域中心，因商业计划含混不清，不满足审批条件而遭移民局拒绝。Li对此完全知情，却将该业务商的项目用直投的方式推荐给投资人，未告知自己与业务商有合作，未告知项目风险极高，在投资人发现有负面新闻后，Li隐瞒了项目已不再运营的消息，称项目安全，还进行个人担保。

　　据悉，Li一共欺骗了4名投资者，从姓氏拼音来看，貌似都是中国人。2014年，该项目有的投资人有条件绿卡过期后，被要求返回中国；有的因项目遭到质疑，连I-526申请都遭拒。而且，投资款和律师费都还没有退还。目前该律师被判决退还所有律师费，并被吊销律师执照。

　　此外，还有一位移民律师Stephen Young Kang,也因为在投资人汇款后未能按照承诺做出投资，还将其用于个人及业务开销，同时挪用后来客户的资金支付前期投资者，而被指控20项电汇欺诈和5项洗钱罪名。目前已被逮捕。

　　■专家支招

　　如何科学靠谱地选项目，选中介，选律师？

　　(EB5Sir,业内资深EB-5移民专家)

　　●选项目

　　第一：“好人”

　　1. 查看项目方(开发商)是否有良好的个人信誉和商业记录，是否官司缠身，是否一直做与当前EB-5项目类似资金规模的，同样的市场区域；

　　2. 留意区域中心老板个人的过往信誉和商业记录，EB-5项目打包、运作、市场销售的过往记录；

　　3. 查看项目团队，包括项目律师、经济学家、商业计划起草人写文件以及同移民局打交道的经验和记录。

　　第二：“好事”

　　1. 项目有必要的审批、资金能够落实到位，能开得了工，收得了尾；

　　2. 项目有市场前景，能运作下去，能创造就业，能盈利，能再融资，能还钱；

　　3. 最好看到该项目或类似项目有在移民局获批或被认可的过往记录。

　　第三：“好条件”

　　通常需要考量的项目条件，会有：股权债权模式、预审批、放款条件、抵押物、第几顺位、EB-5资金占比、开发商投入、银行贷款到位条件、就业系数、还款机制等。

　　此外，除了看开发商投入占比多少，还得看是真金白银的现金投入，还是土地评估后的增值，不同情况下资金占比不同。

　　同时，不建议以某个参数作为选择项目的必要条件，譬如，一定要选有预审批的项目，或一定要选I-526通过后再放款的项目。最近就有项目方在递案后要求变更放款条件，之前的选择条件就没任何意义了。

　　EB5Sir总结称，选项目时，“移民是目的，保守为先——甭管项目多么高大上，与我无关；投资是途径，回归本源——投资移民，根还在投资上，需从投资角度做好尽职调查。”

　　●选中介

　　建议跟着项目选中介，而不是反过来。中介规模大小的确重要，但关键要真诚，能及时解决问题。还要注意中介选择项目的理念是否同投资者契合，对项目和开发商了解多少，做了哪些项目尽职调查。花里胡哨的宣传没有任何意义。

　　●选律师

　　1. 避免语出惊人的忽悠者。

　　2. 律师代表自己，尽量能自己选择，或从中介或项目方推荐的多家律师中做选择。

　　3. 要看律师是否同时在代表别的主体，与自己是否有利益冲突。如果项目律师和投资人自己的递案律师是同一家，会有潜在的利益冲突。(李杨)