2017中国私人财富报告:高净值人群规模十年间翻三番

2017年07月06日 09:11 界面
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  撰稿人:邹宝曦

  近日,由招商银行私人银行团队联手贝恩公司发布的《2017中国私人财富报告》出炉。这是继2009年、2011年、2013年和2015年四度合作后,双方第五次就中国私人财富市场、高净值客户的行为特征和中国私人银行业进行的权威研究。报告共计完成3300余份有效问卷和100多个深度访谈,调研对象遍布全国各地44个主要城市,被访者包括私人银行客户、其他高净值人士、客户经理及行业专家,从而在最大程度上保证了数据样本的充分性和代表性。

  报告显示,2016年中国个人可投资资产1千万人民币以上的高净值人群规模已达到158万人,全国个人持有的可投资资产总体规模达到165万亿人民币。跟2006年的18万人相比,高净值人群规模十年间翻了三番,这相当于过去十年间,每天有接近400张“新面孔”跻身千万级以上财富人群。预计到2017年底,可投资资产总体规模将达188万亿人民币。

  以北上广深为代表的一线城市和沿海地区仍是私人财富的重要聚集地。但从财富增速的角度看,近年来大量的创富机遇并不仅限于一线城市和沿海地区。创富一代企业家在高净值人群中的占比约40%,职业金领30%,二代继承人占比10%。同时,越来越多的二代企业家承担起家族企业管理的责任。

  随着高净值人士初步完成辛苦打拼事业的奋斗期,高净值人群的价值观经历了深刻的转变,投资心态更为成熟,对风险收益的认识更为深刻,财富目标从单纯的“创造更多财富”过渡到“财富的保障和传承”。同时,“子女教育”也一直是高净值人群最为关注的财富目标。另一方面,慈善意识的觉醒使得更多高净值人士认为财富的价值不仅局限于个人和家庭,希望通过合适的方式将部分财富用于回馈社会。

  中国高净值人群选择海外投资的三大原因分别是:投资风险,市场机会和移民多样化。目前,最常见的海外投资是现金存款、股票、债券和房地产。在接受调查的3000名富有人群中,近四分之一的富豪在澳大利亚进行了私人投资。而澳大利亚,加拿大和美国都是高净值人群最感兴趣投资的国家。

  近两年,由于资本市场大幅波动,高净值人群的避险情绪逐渐升温,银行理财等固定收益类产品的配置比例有所增加,股票及公募基金类资产配置比例有所下降。从风险偏好数据来看,选择“高风险高收益”投资的高净值人群比例占5%;倾向于“高于储蓄收益即可”的人群比例则从2015年的20%左右大幅上升至2017年的近30%;与此同时,偏好“中等收益水平”的人群比例稳定在60%左右。

  报告还显示,私募股权投资因其较好的风险收益比和持续的政策利好受到高净值人群的普遍青睐,近两年在整体资产配置中增幅领先。未来1-2年,受访的高净值人士对境外资产则以分散风险、保值为主的诉求没有太大变化,故而对保险及投资房地产等相对保值的品种表现出更为强烈的偏好。

  责任编辑:王颖

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