随着我国金融行业迅猛发展，理财行业专业技能人才的市场需求随之增长。相关统计资料显示，我国理财规划师缺口数十万，考生数量每年高速增长的态势还将持续，作为从业人员准入门槛的理财规划师考试也是日渐升温。理财规划师究竟是怎样一个考试？对于报考者都有哪些要求？就业前景如何？本报记者就此专门采访了北京东方华尔金融咨询责任有限公司高级研究员、国家理财规划师韩莹。

　　据了解，银行、保险、证券业竞争加剧，为理财规划师发挥一技之长提供了舞台。近年，境外、海外来华投资兴业的银行、保险机构与日俱增。面对不熟悉的中国市场环境，他们往往选聘本土的理财规划师来实施中国化的高端客户理财战略。本地的注册理财规划师的文化背景及人脉资源，能帮助跨国银行、保险机构迅速站稳脚跟。

　　理财规划行业从业人员收入普遍较高是该考试升温的又一原因。据了解，美国理财规划师的年平均收入是11万美元，香港理财规划师年收入最高的达到了200多万港币。国家职业技能鉴定专家委员会的刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪应该在10万至100万人民币之间。

　　除了高薪，理财规划师还是受人尊敬与极具发展潜力的职业之一。在包括“总统”在内的美国“工作职位评鉴”排名中，理财师曾位列第一。我国金融行业均认可这一资格。如：取得资格认证后可享受国内部分城市落户政策、到国外工作等，可到人力资源和社会保障部申请更换英文版职业资格证书，在WTO组织成员国中享受同等待遇。

　　随着中国经济的快速发展，中产阶级和富裕阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。与理财服务需求不断看涨形成反差的是，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，再就是课程设置贴近本土化需求，内容翔实易懂，考试难度适中，考试通过率保持平稳，与理财实务联系较为紧密，具备较强的可操作性。各项科目成绩均须达到60分及格线以上，方可通过。经验表明，严格按照教学及考试大纲复习并积极做好备考工作，顺利通过考试不是问题。

　　目前市场对专业理财规划师的需求量较大，特别是有一定岗位从业经验人员更是市场争抢的“宠儿”。理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供专业化理财服务。

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　　国家理财规划师(ChFP)是真正国家权威理财规划职称。2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。经全国统一考试颁发助理理财规划师职业资格证书(三级)、理财规划师职业资格证书(二级)、理财规划师职业资格证书(一级)。

　　国家理财规划师(ChFP)报考对象主要来源于：银行、保险、证券、基金公司、投资公司等金融机构从业人员；第三方理财咨询机构、企业财务公司等专业财务服务机构人员以及高等院校金融相关行业毕业生。整体来看，多数考生在报考国家理财规划师(ChFP)之前已做好职业规划，所以在取得资格证书后，多数人员继续从事金融行业或转换同行业的与金融理财相关职位。

　　北京考试报实习记者 刘 蕴

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